„Möchte Ehrlichkeit in der Finanzberatung verankern"

HOFHEIM –Nach dem Weggang aus der Bank und einer knapp 20-jährigen Beratungstätigkeit gründete Volker Hildebrand vor genau einem Jahr die VERMÖGENSWERKSTATT und kombiniert nun seine jahrelange Erfahrung aus der Finanzbranche mit den Dienstleistungen eines Privatsekretariats.

Warum stehen Sie morgens auf? Was treibt sie beruflich jetzt besonders an?
Mit dem Beginn meiner Selbständigkeit habe ich bewusst die Werte Ehrlichkeit, Zuverlässigkeit und Unabhängigkeit in mein Logo integriert und bin absolut zufrieden mit dem bisher Erreichten. Durch den Aufbau eines Kollegen-Netzwerkes kann ich das Wissen anderer im Bereich unabhängiger Finanzberatung mit meiner Erfahrung aus dem Bankgeschäft verbinden. So habe ich einen Blick über den Tellerrand geworfen und konnte gezielt kundenorientierte, kostengünstige Anlagelösungen erarbeiten. Das kommt gut an und motiviert mich!

Ihr Unternehmen zeichnet sich durch eine hybride Leistungsstruktur aus - Privatsekretariat und Honorarberatung. Welche Dienstleistungen verbergen sich hinter diesen Begriffen?

Im Privatsekretariat nehmen wir dem Kunden alles ab, was für ihn lästig ist oder wofür er keine zeitlichen Ressourcen hat. Das Angebot reicht dabei von der Strukturierung privater Dokumente und dem Vertragsmanagement bis hin zur Abwicklung des Zahlungsverkehrs. Auch Behördengänge oder der Gang zur Bank sowie sonstigen Vertragspartnern runden die Dienstleistung ab.

Hieraus ergeben sich oft Schnittstellen zur Honorarberatung. Diese beschreibt die unabhängige Finanzberatung ohne Provision.

Was machen Sie in Ihrer täglichen Finanzberatungspraxis anders als die Mehrheit der Berater?
Neben meinen persönlichen Werten ist es dann gerade die Unabhängigkeit und ein innovatives Vergütungsmodell, welches nicht auf Provisionen aufbaut. Für den Kunden ist die Beratung stets provisionsfrei bzw. anfallende Provisionen werden zu 100% zurückerstattet. Es ist daher besser möglich, sofort in kostengünstige Anlagelösungen zu investieren, was dann auch immer mit einem Renditevorsprung gegenüber herkömmlichen Finanzanlagen verbunden ist.

Ich bin damit frei von jeglichen Interessenskonflikten und Zielvereinbarungen - das liefert wahre Mehrwerte für den Kunden!

Warum hat sich die Honorar-Finanzanlageberatung (noch) nicht durchgesetzt?
Honorarberatung ist ein unglücklicher Begriff. Es heißt ja auch nicht Honorar-Steuerberater oder Honorar-Rechtsanwalt. Die Honorar-Finanzanlageberatung muss sich Vertrauen erarbeiten. Es ist ein Umdenken nötig, dass man plötzlich für eine Finanzdienstleistung eine Rechnung bekommt.

Es gibt überall gute und schlechte Berater. Honorarberatung muss nicht zwangsläufig besser sein, nur weil keine Provisionen genommen werden. Viel mehr Verbraucher würden aber sicher auf Honorarberatung umsteigen, wenn sie wüssten wie viel Provision sie für eine vermeintliche Beratung tatsächlich zahlen.
In anderen Ländern hat sich die Honorarberatung bereits – politisch gewollt - etabliert. Das muss auch für den deutschen Markt das Ziel sein.


Womit möchten Sie die Finanzbereitschaft in Deutschland verändern?
Ich sehe mich als „Aufklärer“ und möchte Ehrlichkeit in der Finanzberatung verankern und das Vertrauen zurückgewinnen, das die Branche allgemein verspielt hat. Als Einzelner bewirke ich zwar wenig, aber vielleicht gelingt es im Kollektiv und unter Gleichgesinnten, dass die Anbieter sowie die „Finanzberater & Verkäufer“ wieder stärker den Kunden mit seinen Bedürfnissen in den Mittelpunkt allen Handelns stellen.

Tipp: „Zweite Meinung“
Vor wichtigen Entscheidungen – seien es medizinische Operationen oder große Investitionen – holen sich viele Menschen eine zweite Meinung ein. Doch warum vernachlässigen viele gerade dies bei alltäglichen Finanzgeschäften oder kleineren Summen?
Die VERMÖGENSWERKSTATT gibt klare Auskünfte. Und bietet Ihnen damit Sicherheit!